Bij RegioBank kun je zakelijk lenen op een manier die bij jou en jouw onderneming past. Of je nu op zoek bent naar een zakelijk krediet of een zakelijke hypotheek. Onze adviseurs kijken ook naar alternatieven buiten RegioBank.
Onze adviseurs helpen jou bij jouw kredietwens. Ben je op zoek naar een zakelijke financiering en passen onze producten niet bij jouw situatie? Dan kijkt de adviseur samen met jou welke andere partij jou kan helpen. Zo staat jouw wens voor een zakelijke financiering écht centraal.
RegioBank richt zich op kleinzakelijke ondernemers in de regio. Wij helpen hen met de start én de groei van hun onderneming. Bij ons heb je echt persoonlijk contact met een adviseur die jou, jouw bedrijf en de lokale markt kent. Onze adviseurs helpen jou bij jouw kredietwens.
Ben je op zoek naar een zakelijke financiering en passen onze producten niet bij jouw situatie? Dan kijkt de adviseur samen met jou welke andere partij jou kan helpen. Zo staat jouw wens voor een zakelijke financiering écht centraal.
Wat is een zakelijk krediet en wanneer gebruik je het
Zakelijk krediet (ook wel zakelijke lening) is een financiering voor ondernemers om investeringen, voorraad of groei van je bedrijf te betalen. De zakelijke lening gebruik je voor kortlopende investeringen zoals voorraad of werkkapitaal. Ook langlopende investeringen voor je bedrijf in machines, voertuigen of bedrijfspanden financier je met een zakelijk krediet.
Bij Qredits kun je eenvoudig een zakelijk krediet aanvragen. We bieden financiering voor ondernemers in het midden- en kleinbedrijf (MKB). Bij ons kun je geld lenen als startende ondernemer en als bestaande ondernemer. Of je nu geld nodig hebt om je onderneming te starten, te investeren of verder te groeien.
Om je aanvraag goed en snel te beoordelen, hebben we een aantal documenten nodig. Zorg dat je deze bij de hand hebt en mee kunt sturen. Voor starters: Je ondernemingsplan. Bekijk hier een voorbeeld van een ondernemingsplan. Je financiële plan, inclusief investeringsbegroting Bekijk hier een voorbeeld van een financieel plan. Voor bestaande ondernemers: Financiële cijfers: jaarcijfers (2 boekjaren) + evt.
Vraag een krediet aan. We controleren of de aanvraag compleet is. Daarna beoordelen we of we je aanvraag verder in behandeling nemen. In alle gevallen hoor je binnen 2 werkdagen van ons. Is je aanvraag compleet en passend? Dan nodigen we je uit voor een persoonlijk gesprek bij jou thuis, op de zaak of bij ons op kantoor. Hierin bespreken we jouw plannen, situatie en de mogelijkheden. We denken met je mee, maar zijn ook realistisch. Vinden we een lening niet verstandig, dan geven we dat aan. Na het gesprek beoordelen we je aanvraag definitief. Je gegevens worden getoetst bij het Bureau Kredietregistratie (BKR). Een negatieve bkr registratie hoeft geen probleem te zijn.
Soorten financiering en toepassingen
Je bedrijf opstarten, inventaris aanschaffen, een bedrijf overnemen of een bedrijfspand aankopen: daar heb je geld voor nodig. Van lange tot kortlopende en flexibele zakelijke leningen, wij helpen je met een passend zakelijk krediet om jouw bedrijfsplannen te financieren. Een zakelijk krediet, ofwel bedrijfskrediet, is een zakelijke lening. De gemiddelde looptijd is bij ons 5 jaar. Per maand betaal je een vast bedrag (annuïtair) voor aflossing en rente.
Is een zakelijke lening verstandig? Bij Qredits kijken we naar jouw situatie. Dus welke investering past het best bij jouw bedrijf en jouw privésituatie. Voor elke situatie een passend zakelijk krediet. Bijvoorbeeld een zakelijke lening voor zzp'ers. Het is belangrijk dat je de lasten van de investering kunt dragen. Vanuit Qredits geven we altijd een eerlijk advies. Als wij het risico voor jou te groot vinden dan verstrekken wij geen lening.
Heb je alles goed voor elkaar en een goed plan? Het doel van een zakelijke lening kan zijn om jouw onderneming op te starten of te investeren in je bestaande onderneming. Bij het afsluiten van een zakelijke lening bestaat er altijd een risico dat je de lening niet kunt terugbetalen. Je bent als ondernemer zelf verantwoordelijk. Vanuit Qredits denken we met je mee wanneer je tegenslag ervaart.
Kort gezegd: nee. Bij Qredits toetsen wij altijd je BKR-registratie voordat wij een zakelijk krediet verstrekken. Maar een BKR-registratie betekent niet dat jij niet in aanmerking komt voor een zakelijke lening bij Qredits. Het BKR verzamelt en beheert kredietgegevens in Nederland. Hierdoor krijgen kredietverstrekkers, zoals Qredits, inzicht in jouw lopende schulden. Voor ons is het belangrijk dat wij kunnen vaststellen dat jij financieel gezond bent.
Over Qredits en de stichtingrol
Een BKR-registratie betekent dat jij een krediet hebt afgesloten of hebt gehad. Qredits is een stichting en heeft als doel om ondernemers te helpen. Dat doen we onder meer met het verstrekken van kredieten. Bij elk krediet dat we verstrekken, helpen we een ondernemer op weg. Iedereen met een goed plan kan bij ons terecht. We kijken verder dan de cijfertjes. Qredits kijkt naar de ondernemer achter de onderneming. Dat maakt ons bijzonder. Elke ondernemer is bij ons gelijk en daarbij hanteren we dezelfde tarieven. Zo kunnen we als stichting er voor alle ondernemers zijn. De winst die we maken, gebruiken we om opleidingen, trainingen en coaching aan de ondernemers aan te bieden. Met kennis word je een betere ondernemer.
Ook als het even moeilijk gaat dan blijven we je ondersteunen. We kijken altijd samen met de ondernemer naar oplossingen. Daarnaast kunnen ondernemers hun verouderde voorraad aanbieden in de Qredits Boedelshop. Bij Qredits krijg je meer dan alleen een lening. Iedereen die bij ons een krediet afsluit, kan rekenen op gratis coaching én toegang tot trainingen.
Qredits vindt het belangrijk om de aanvraag van een krediet persoonlijk aan te pakken. Wij willen weten wie je bent, wat je situatie is en welke plannen je hebt. Zo denken we met je mee met wat goed is voor jou en je onderneming. Dit doen we in een één-op-één gesprek. Je krijgt een vast aanspreekpunt binnen Qredits. Bij Qredits weet je snel waar je aan toe bent. Luca droomde van een eigen cosmeticawinkel, maar liep bij de bank tegen uitdagingen aan. Met een lening van Qredits kreeg hij alsnog de kans om zijn onderneming Six Senses te starten.
Toetsing en risico’s
Niet iedereen krijgt automatisch een zakelijke lening. We kijken altijd naar jouw situatie en plannen. Geloven we in je idee, zien we jou het ondernemen en kun je laten zien dat je de lening kunt terugbetalen? Dan is een zakelijke lening vaak mogelijk. Ja, een zakelijke lening zonder inkomsten is soms mogelijk. Vooral als je een bedrijf start en nog geen inkomsten hebt. In dat geval kijken we naar je ondernemingsplan, je ervaring en de kansen van je bedrijf. Ook je privésituatie nemen we mee in de beoordeling.
De rente op een zakelijke lening verschilt per situatie. Bij Qredits ligt de rente meestal tussen ongeveer 7,95% en 9,95% per jaar. Je hebt niet altijd eigen geld nodig voor een zakelijke lening. Toch helpt het vaak als je zelf ook investeert. Daarmee laat je zien dat je vertrouwen hebt in je plannen en bereid bent om zelf risico te nemen.
Een BKR-registratie betekent niet automatisch dat je geen zakelijke lening kunt krijgen. We kijken altijd naar je volledige situatie. Ja, zeker! Veel ondernemers starten hun bedrijf met een zakelijke lening. Heb je een goed idee en een duidelijk ondernemingsplan? De looptijd van een zakelijke lening hangt af van het doel van de financiering. Bij Qredits ligt de looptijd meestal tussen 1 en 10 jaar. Voor vastgoedfinanciering geldt meestal een andere rente dan voor een gewone zakelijke lening. Ja, ook als zelfstandige of zzp’er kun je een zakelijke lening aanvragen. We kijken onder andere naar je inkomsten, je plannen en de financiële gezondheid van je onderneming.
Overige financieringsopties en praktische tips
Het afsluiten van een zakelijke lening is vrij eenvoudig. Je dient een aanvraag in en levert een aantal gegevens aan, zoals financiële informatie en je plannen. Met een bedrijfsfinanciering kun je de ambities van je onderneming financieren. Je gaat een lening aan met een externe partij. Het uitgangspunt is dat je dit terugbetaalt met rente. Een zakelijke lening kun je onder andere gebruiken voor de financiering van een bedrijfspand, innovaties of verduurzaming.
Om te bepalen hoeveel extra vermogen je nodig hebt, is het verstandig een financieel plan te maken. In een financieel plan onderbouw je jouw bedrijfsidee met cijfers. Een bank of investeerder kan vragen naar je financieel plan. Een goed uitgewerkt plan helpt om hen te overtuigen om je een zakelijke financiering te bieden. Meer over het opstellen van een financieel plan:
- Begrotingen in het financieel plan
- Investeringsbegroting: welke investeringen zijn nodig voor de start of groei van je bedrijf?
- Financieringsbegroting: hoe ga je alle benodigde investeringen betalen?
- Exploitatiebegroting: wat is je verwachte winst of verlies de komende jaren?
- Liquiditeitsbegroting: wat zijn de verwachte inkomsten en uitgaven?
BridgeFund biedt een flexibele zakelijke financiering zonder traditioneel bankkrediet. De looptijd van een zakelijke lening is maximaal 36 maanden. De kosten van een bedrijfsfinanciering bij BridgeFund zijn afhankelijk van het leenbedrag, de looptijd en de financiële situatie van je bedrijf. Bij een zakelijke lening betaal je een vast tarief dat bestaat uit rente en aflossing. Dit bedrag staat vooraf vast, zodat je precies weet waar je aan toe bent. Bij een flexibel zakelijk krediet betaal je rente over het bedrag dat je daadwerkelijk opneemt, aangevuld met opnamekosten.
Better begrip van kosten en keuzemogelijkheden helpt bij een goede selectie. Een zakelijk krediet gebruik je vooral om schommelingen in je werkkapitaal op te vangen, bijvoorbeeld bij voorraad, debiteuren, seizoenen of projecten. De kredietruimte hangt af van je omzet, winstgevendheid, branche, betaalgedrag van klanten en bestaande verplichtingen. De benodigde ruimte hangt af van je omzet, marges, betaaltermijnen, voorraad en bestaande verplichtingen. Dat verschilt per bedrijf. Soms is het een tijdelijke oplossing rond een groeispurt of project, soms is een structurele buffer nodig bij je manier van werken.
Geef aan hoeveel zakelijk krediet je nodig hebt en waarvoor. Onze slimme scan berekent razendsnel jouw kredietruimte. Ter verificatie vragen we nog enkele documenten op en doen onze kredietanalisten een laatste check. Ziet alles er goed uit? Niet onbelangrijk: wat kost een bedrijfsfinanciering?
Wat is een zakelijke lening? | FinancieringsGids
Bij BridgeFund kun je een bedrijfsfinanciering aanvragen tot €500.000. De looptijd van een zakelijke lening is maximaal 36 maanden. Na goedkeuring staat het geld vaak binnen 24 uur op je rekening. De kosten van een bedrijfsfinanciering zijn afhankelijk van het leenbedrag, de looptijd en de financiële situatie van je bedrijf.
Subsidies, subsidies en extern kapitaal
Een subsidie of andere regeling van de overheid kan interessant zijn voor jouw onderneming. De EU geeft Europese subsidies aan projecten of organisaties die de belangen van de EU dienen. Of ze dragen bij aan de uitvoering van een programma of het beleid van de EU. Regionale Ontwikkelingsmaatschappijen leveren kapitaal aan ondernemers en kunnen aandeelhouder worden in de bedrijven waar ze geld aan lenen. Er zijn verschillen in budget per provincie. Kijk voor jouw mogelijkheden en hoe je zakelijk krediet kunt aanvragen bij de Regionale Ontwikkelingsmaatschappij in jouw provincie.
tags: #stukadoorsbedrijf #vermeeren #lening